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经验交流-调查研究

夯实案防基础 确保稳健发展——濉溪农商银行扎实开展案件防控工作

来源 :   发布时间:2018年09月12日 18:32

今年以来,濉溪农商银行按照省联社及监管部门案件防控工作相关要求,加强监管政策、案防压力传导,强化工作措施,坚决守住风险底线,案件防控长效机制建设扎实推进。

一、高度重视,落实案防工作责任

一是坚持党建统领,提高政治站位。坚持党建工作与案防工作一起谋划,一起部署,一起考核,强化党委的领导和把关作用,始终把政治标准放在首位。自“深化市场乱象整治”、“质量提升年”及“强化公司治理年”等活动开展以来,濉溪农商银行党委充分认识到强监管、治乱象、防风险的重要性、紧迫性和严肃性,坚持把加强党的领导贯穿于全过程,围绕监管部门新规压实党委主体责任。按照省联社及监管部门工作要求,及时制定实施方案,严格落实责任,建立完善工作序时台账、问题台账、整改台账及问责台账“四个台账”,依单推进,对账销号。党委会专题研究、专题部署,纪委全程监督纪律执行和整改任务落实,加大对违法违规人员的问责力度。通过深入学习习近平总书记系列重要讲话,贯彻落实党的十九大精神,始终坚持把纪律和规矩挺在前面,将以纪检监察为主的党内监督、以稽核审计为主的治理层监督、以案防合规为主的业务监督有机结合,引导全体员工特别是“关键少数”树立正确的权力观、风险观、业绩观、营造廉洁自律理念和风清气正的经营环境,切实防范道德风险。以党建促合规,董事会承担最终责任,提交议案专题研究,经营层承担执行责任,监事会承担监督责任,真正使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行,营造“全员合规、主动合规”的合规文化氛围。

二是坚持底线思维,保持高压态势。年初召开案防工作专门会议,层层签订案防责任书和党风廉政建设责任书,党委专题研究制定2018年度案件风险防控工作指导意见、党风廉政建设、纪检监察工作指导意见和案件风险排查计划,加大纪委执纪问责力度。根据《银行业金融机构案防工作办法》要求,加强监督考核,将案件防控工作具体指标纳入各部门和机构绩效考核,实行安保、案防工作一票否决,不断强化案件防控责任意识。开展年度案防工作自评和考核,强化履职能力建设,及时向省联社和当地监管部门报送自评工作报告,已连续多年被评为绿牌。

二、关口前移, 防范化解案件风险

凡事预则立,不预则废。面对严峻多变的案防形势,按季开展案件风险隐患排查工作,认真梳理本行业务管理中的薄弱环节和经营管理中存在的问题,消除案件风险隐患,加强整改落实,堵塞风险漏洞。采取灵活多样的检查方式跟踪、督促风险防控责任的落实,将相关工作和排查任务分解落实,细化明确责任、办理时限、工作要求等。通过开展“合规大讨论”活动,围绕8大类、22个市场乱象梳理风险点3000余个,认真查摆问题,落实整改,不断提升合规经营管理水平。针对工作中发现和上级转发的相关案例,下发风险提示书10个,做好风险防范和预警,按季召开案防工作例会,深刻剖析审计检查和案件风险排查中发现的问题及成因,制定具体整改,由业务条线部门建立问题整改台账,逐笔跟踪落实,加大制度执行力,严惩违规违纪行为。

三、健全体系,推进长效机制建设

1. 强化审计监督评价职能。严守业务管理、风险合规及审计监督“三道防线”,加强内控体系建设,使审计检查实现业务、机构纵深全覆盖,提升风险防控能力。强化突击审计“飞行检查”模式,在月度突击审计常态化的基础上,按季由分管领导带队集中开展突击检查,从源头上提高员工合规意识和制度执行力,营造合规经营、规范操作的良好氛围。通过开展专项审计及调研,有效排查风险隐患、规范资产管理、促进合规经营。着力加强后续审计,建立审计问题台账,按季通报审计结果,加强与条线管理部门的沟通联系,根据被审计单位整改报告及后续审计等情况进行问题销号,提高审计整改质效。截至8月末,共开展审计项目33个,突击检查19场次,现场审计102场次,累计下发各类审计意见书78份,提出整改意见195条,整改率达98%。

2.强化安全保卫工作。加大物防、技防的建设,全力推行社会化押运及异地远程值守工作,目前濉溪农商银行已有18个营业网点实现异地值守。坚持定期检查和突击检查相结合,明查与暗访相结合,除开展节假日等安全检查外,还通过远程监控中心不定时检查各营业网点安全保卫制度执行情况,及时发现问题,消除隐患,确保安全经营无事故。

3. 强化金融消费者权益保护工作。持续开展送金融知识进乡村、进社区、进校园活动,扩大金融知识宣传面和普及率。不断完善信访投诉处理机制,做好重点信访风险隐患排查,摸清问题底数,并针对性的制定应对措施和化解方案。规范信访投诉处理流程,严格按照程序调查处理信访举报,及时受理和解决客户投诉,主动配合监管机构消保中心处理好客户投诉,提高投诉处理效率。今年以来,濉溪农商银行共受理各类客户投诉17件次,均能够及时进行受理登记、核查处理与反馈,主动给予有效化解和消除,未造成负面影响和负面舆情。

四、多措并举,完善人员管理体系

一是以人为本,加强员工教育培训。案防工作是一项长久的、精细的过程,只有提高了每一个人的案防工作能力,才能确保案防工作的持续推进。濉溪农商银行一直注重强化思想教育工作,加大合规知识培训力度,邀请监管机构领导及律师举办物权法、民法、合同法等合规知识专题讲座等。今年以来,共组织各类培训33期,培训人员1831人次。

二是以案为鉴,树立正确案防意识。及时转发各级关于加强党风廉政建设和作风建设的工作意见、典型案例等供大家学习,多形式开展廉洁自律警示教育,利用各类会议传达贯彻党风廉政建设相关要求,通报分析反腐倡廉和案防工作形势,促使大家不断提高廉洁自律意识,心存敬畏,筑牢思想防线。

三是行动有纲,扎实开展行为排查。开展员工行为动态排查,在排查过程中做到“三个延伸”,即:在时间上向八小时外延伸,在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸,在业务上向工作细节上延伸,做到排查工作深入、彻底。关注“重点人”和关键岗位,通过对员工账户重点监控和员工家访谈话、问询、调查、走访公安、工商、人民法院等形式,多层面、多渠道加强对员工八小时内外的动态管理。针对排查中发现的各类问题,进行分类处置,抓小抓早,挺纪在前,建立员工分类帮扶跟踪台账,由各机构负责人承担跟踪帮扶矫正落实整改。

四是从严治行,严格落实轮岗制度。对符合交流轮岗条件的重要岗位和中层管理人员进行按期轮岗,截至8月末,共交流轮岗100人,其中:综合柜员62人,客户经理13人,支行行长9人,部门负责人3人,押运人员13人。

打铁必须自身硬。下一步,濉溪农商银行将不忘初心,以脚踏实地的工匠精神做好案件防控工作,加快创建内控好、服务好、效益好的“三好”银行,以服务地方经济为己任,以防范化解金融风险为目标,实现高质量可持续发展,为助推地方经济发展贡献金融力量。

办公室  刘韬  纪检监察室  王志强


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